Đầu tư lướt sóng là gì cơ hội và rủi ro khi đầu tư

Đầu tư lướt sóng là thuật ngữ được nhiều nhà đầu tư sử dụng phổ biến nay. Nó được xem như một chiến thuật đầu tư trong thời gian ngắn, nhanh chóng. Tuy nhiên, nhiều người vẫn chưa hiểu rõ đầu tư lướt sóng là gì? Những cơ hội và rủi ro mà nó mang lại thế nào. Cách thức đầu tư ra sao cho hiệu quả nhất. Vậy hãy cùng Muanha.xyz tìm hiểu chi tiết ngay trong bài viết dưới đây.

Đầu tư lướt sóng là gì?

Đầu tư lướt sóng hay còn được biết đến là hình thức đầu tư ngắn hạn thông qua việc tận dụng các cơ hội sinh lời từ những biến động lên xuống của thị trường. Các giao dịch khi đầu tư lướt sóng thường được thực hiện trong thời gian ngắn. Nhà đầu tư lướt sóng thu lợi nhuận từ sự chênh lệch giá của các tài sản mà họ giao dịch.

Bản chất của hình thức đầu tư này là đầu cơ. Nhà đầu tư lướt sóng tham gia mua bán với chu kỳ ngắn và thực hiện các giao dịch với tần suất cao. Ngay cả những biến động nhỏ cũng có thể là cơ hội để họ kiếm lời.

Tuy nhiên, không dễ để thành công với phương thức giao dịch này. Để có những quyết định đúng đắn, nhà đầu tư cần nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng, sử dụng các công cụ hỗ trợ hiệu quả trong ngắn hạn. Trong đó, phân tích kỹ thuật là một phương pháp đánh giá quan trọng mà bạn cần trang bị khi đầu tư lướt sóng.

Tại sao nhiều người chọn đầu tư lướt sóng

Dù có thể gặp phải nhiều rủi ro, bất lợi nhưng nhiều người vẫn chọn đầu tư lướt sóng bởi những điều sau:

Cơ hội đầu tư lướt sóng

Đầu tư lướt sóng tuy không còn mới mẻ nhưng vẫn mang lại sức hút lớn đối với các nhà đầu tư bởi các lý do sau:

• Cơ hội kiếm lợi nhuận đa dạng: Trong một thời gian ngắn, có rất nhiều “đợt sóng” lớn để đầu tư, trải rộng trên nhiều loại cổ phiếu khác nhau. Điều này giúp các nhà đầu tư có thể kiếm lời dễ dàng, nhanh chóng từ nhiều loại cổ phiếu trên thị trường.

• Thời gian thu hồi vốn nhanh chóng: Mỗi “đợt sóng” thường kéo dài không quá lâu, giúp nhà đầu tư không chỉ kiếm lời mà còn nhanh chóng thu hồi vốn. Đây là ưu điểm quan trọng, thu hút nhiều nhà đầu tư hơn so với đầu tư dài hạn.

• Sự hồi hộp và phấn khích: Mỗi biến động trên thị trường đều tác động mạnh mẽ đến tâm lý của nhà đầu cơ, mang lại cảm giác hồi hộp, căng thẳng và phấn khích. Đặc biệt, khi cổ phiếu tăng nhanh và cảm giác chiến thắng khi chốt lời là yếu tố quan trọng khiến nhiều nhà đầu tư yêu thích đầu tư lướt sóng.

Rủi ro khi đầu tư lướt sóng

Đầu tư lướt sóng có thể gặp phải nhiều rủi ro do sự biến động mạnh trên thị trường. Đặc biệt nếu không chọn đúng thời điểm mua và bán, nhà đầu tư rất dễ chịu thua lỗ lớn. Tuy nhiên, mọi hình thức đầu tư đều tiềm ẩn rủi ro. Việc đánh giá tiềm năng và rủi ro của mỗi loại hình đầu tư sẽ giúp bạn quyết định có nên đầu tư hay không, cũng như đưa ra các biện pháp xử lý kịp thời khi gặp sự cố.

Khi chọn đầu tư lướt sóng, bạn sẽ gặp phải những rủi ro sau:

• Về thị trường: Đầu tư lướt sóng là đầu tư ngắn hạn dựa trên diễn biến thị trường. Bạn cần liên tục cập nhật biến động để đưa ra quyết định giao dịch hiệu quả.

• Về thời gian: Nhà đầu tư lướt sóng phải dành nhiều thời gian để theo dõi thị trường. Các giao dịch trực tiếp đòi hỏi sự nhất quán và chủ động, nắm bắt cơ hội để kiếm lời. Điều này sẽ là thách thức lớn nếu bạn có công việc cố định khác.

• Tâm lý giao dịch: Tâm lý của nhà đầu tư ảnh hưởng lớn đến sự thành công của giao dịch. Đầu tư lướt sóng đòi hỏi sự nhanh nhạy, năng động, và dứt khoát, nhưng đôi khi cũng cần kiên nhẫn chờ đợi thời cơ. Thiếu quyết đoán hoặc quá vội vàng đều gây khó khăn cho việc lướt sóng.

• Về nguồn vốn: Thời gian giao dịch đầu tư lướt sóng thường khá ngắn nên cần bạn cũng phải quay vòng vốn nhanh. Nếu không có lãi trong thời gian ngắn thì vốn sẽ nhanh chóng mất, khiến nhiều nhà đầu tư trắng tay khi thị trường có biến động. 

Đặc điểm của thị trường đầu tư lướt sóng 

Đặc điểm nổi bật của thị trường đầu tư lướt sóng phải kể đến là:

• Biến động giá mạnh: Thị trường lướt sóng có tính biến động giá cao trong thời gian ngắn. Biến động này có thể do nhiều yếu tố như tin tức kinh tế, chính sách, tâm lý nhà đầu tư,… Do biến động mạnh, thị trường lướt sóng mang đến cơ hội sinh lời cao cho nhà đầu tư, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu không cẩn thận.

• Khối lượng giao dịch lớn: Với tính biến động cao, thị trường lướt sóng thường có khối lượng giao dịch lớn hơn so với các thị trường khác. Điều này cho phép các nhà đầu tư dễ mua bán chứng khoán, nhưng cũng đòi hỏi nguồn vốn dồi dào và khả năng quản lý tốt.

• Chu kỳ ngắn: Các giao dịch lướt sóng thường diễn ra trong thời gian ngắn, từ vài ngày đến vài tuần. Nhà đầu tư cần theo dõi thị trường liên tục và đưa ra quyết định mua bán nhanh chóng để tận dụng cơ hội.

• Tính cạnh tranh cao: Thị trường lướt sóng thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia, dẫn đến tính cạnh tranh cao. Để thành công trong thị trường này, nhà đầu tư cần có kiến thức, kỹ năng và kinh nghiệm giao dịch tốt.

• Rủi ro cao: Thị trường lướt sóng tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư do tính biến động mạnh và chu kỳ ngắn. Nhà đầu tư có thể thua lỗ nếu không đưa ra quyết định mua bán chính xác hoặc không quản lý vốn hiệu quả.

Các loại/kênh đầu tư lướt sóng

Hiện có 4 loại đầu tư lướt sóng phổ biến nhất gồm: Chứng khoán, tiền điện tử, bất động sản và vàng. Mỗi loại sẽ có những đặc điểm riêng biệt, cụ thể:

Là hình thức phổ biến trong chứng khoán, mặc dù gọi là đầu tư ngắn hạn, nhưng “sóng” chứng khoán có thể kéo dài từ vài tuần đến vài tháng, thậm chí là một năm, và khi đó nhà đầu tư gọi là “sóng thần”.

Hai loại đầu tư phổ biến nhất là đầu tư trái phiếu và đầu tư cổ phiếu. Đầu tư cổ phiếu thường được ưa chuộng hơn vì cổ phiếu có khả năng biến động giá cao. Ngược lại, trái phiếu có lãi suất cố định và lợi nhuận hàng năm ổn định, do đó khó để áp dụng phương pháp lướt sóng.

Lướt sóng bất động sản được nhiều người ưa chuộng nhờ mức lợi nhuận cao. Nhà đầu tư thường bắt đầu bằng cách bỏ ra khoảng 15% giá trị của sản phẩm bất động sản để giữ chỗ. Sau đó, họ chờ thị trường nóng lên và sự quan tâm đến sản phẩm tăng cao. Khi vào đợt sóng, nhà đầu tư có thể tìm khách hàng chấp nhận mua lại với giá cao hơn nhiều so với số tiền ban đầu. Chỉ trong một thời gian ngắn, lướt sóng bất động sản có thể mang lại nguồn lợi lớn cho nhà đầu tư.

Đầu tư lướt sóng tiền điện tử là hình thức giao dịch dựa trên khung thời gian ngắn, từ vài giờ, vài ngày đến vài tuần hoặc vài tháng. Nhà đầu tư sẽ chọn các đồng tiền số mà họ tin rằng sẽ tăng trưởng mạnh trong tương lai, sau đó bán ra khi giá đạt kỳ vọng.

Tương tự các loại hình đầu tư khác, đầu tư lướt sóng tiền điện tử đòi hỏi nhà đầu tư có hiểu biết sâu sắc về thị trường, kinh nghiệm và khả năng phân tích tốt để đưa ra các quyết định giao dịch với tỷ lệ thành công cao.

Vàng là tài sản đầu tư có lịch sử lâu đời và thường được xem là kênh trú ẩn an toàn, chủ yếu dùng để tích trữ. Tuy nhiên, ngày nay, vàng còn được sử dụng cho đầu tư ngắn hạn nhằm thu lời nhanh. Bản chất của việc đầu tư lướt sóng vàng là thu lợi nhuận từ sự chênh lệch giá khi mua vào và bán ra.

Giá trị của vàng biến đổi liên tục theo từng phút nhưng nhìn chung vẫn khá ổn định. Do đó, nhà đầu tư cần kiên nhẫn để tìm ra những đợt sóng đầu tư phù hợp.

Chiến lược đầu tư lướt sóng

Đầu tư lướt sóng không hề đơn giản, đòi hỏi các nhà đầu tư cần có kiến thức, kinh nghiệm và biết cách xây dựng cho mình các chiến lược đầu tư phù hợp nhất. Có 2 chiến lược đầu tư lướt sóng chính gồm:

Phân tích kỹ thuật: Các công cụ và chỉ báo phổ biến (MACD, RSI, Bollinger Bands)

Phân tích kỹ thuật đóng vai trò then chốt trong việc xác định điểm mua/bán tiềm năng cho các giao dịch lướt sóng. Các công cụ và chỉ báo phổ biến bao gồm:

• MACD (Moving Average Convergence Divergence): Đo lường đà tăng/giảm của giá và giúp xác định xu hướng thị trường. Đường MACD cắt lên đường tín hiệu cho thấy xu hướng tăng, ngược lại là xu hướng giảm.

• RSI (Relative Strength Index): Phản ánh mức độ mua/bán quá mức của tài sản. RSI cao (>70) cho thấy bán quá mức, tiềm ẩn nguy cơ điều chỉnh, RSI thấp (<30) cho thấy mua quá mức, tiềm ẩn cơ hội mua vào.

• Bollinger Bands: Đánh giá tính biến động của giá và cung cấp các mức giá hỗ trợ/kháng cự tiềm năng. Giá bứt phá khỏi Bollinger Bands trên cho thấy xu hướng tăng mạnh, bứt phá khỏi Bollinger Bands dưới cho thấy xu hướng giảm mạnh.

Quản lý rủi ro: Cách thiết lập điểm cắt lỗ (stop-loss) và chốt lời (take-profit)

Thiết lập điểm cắt lỗ (stop-loss) và chốt lời (take-profit) là nguyên tắc then chốt giúp nhà đầu tư kiểm soát rủi ro và gia tăng lợi nhuận, trong đó:

• Điểm cắt lỗ: Giới hạn mức thua lỗ tối đa cho mỗi giao dịch. Nên đặt stop-loss dưới mức hỗ trợ gần nhất hoặc sau nến đảo chiều.

• Chốt lời: Chốt lãi khi giá đạt mục tiêu đã đề ra. Có thể sử dụng các mức kháng cự, tỉ lệ Fibonacci hoặc điểm pivot làm mốc chốt lời.

Nguyên tắc đầu tư lướt sóng an toàn, những lưu ý

Đầu tư lướt sóng mang đến lợi nhuận hấp dẫn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Nhà đầu tư nên nắm vững những nguyên tắc “sinh tồn” sau đây để hạn chế thiệt hại và tăng cơ hội thành công:

• Đầu tư lướt sóng phụ thuộc nhiều vào biến động của thị trường. Nắm bắt đúng xu hướng giúp tăng khả năng chọn đúng đối tượng đầu tư tiềm năng.

• Sau khi có cái nhìn tổng quát về thị trường, bạn cần xác định xu hướng đang thịnh hành để biết nhóm ngành nào đang được quan tâm.

• Khi đã nắm được nhóm ngành nhận nhiều sự quan tâm, bước tiếp theo là chọn loại cổ phiếu dẫn đầu. Bạn cũng cần theo dõi những biến động như công ty nào sáp nhập hoặc mua lại, vì cổ phiếu của các doanh nghiệp này thường có tiềm năng sinh lời cao.

• Nhà đầu tư cần sử dụng khả năng phân tích và các công cụ hỗ trợ để tìm ra thời điểm bắt đầu giao dịch. Điều này đòi hỏi kiến thức và kinh nghiệm, và cần giữ bình tĩnh, không để tâm lý đám đông tác động.

• Sẵn sàng cắt lỗ khi thị trường có biến động ngược dự đoán. Điều này giúp bảo toàn vốn để đầu tư vào các cổ phiếu khác.

• Nhà đầu tư nên đi hết đợt sóng để đảm bảo hiệu quả cao nhất. Điều này phù hợp khi bạn đã chọn đúng đợt sóng; nếu nhận thấy đang đi ngược dòng, hãy sớm cắt lỗ để bảo toàn vốn.

• Không để tâm lý ảnh hưởng, luôn phải nhạy bén, năng động, kiên nhẫn và dứt khoát trong mỗi quyết định mới phù hợp với loại hình đầu tư này.

Bài viết trên đã chia sẻ đến bạn những thông tin về hình thức đầu tư lướt sóng chi tiết nhất. Hy vọng qua bài viết bạn sẽ hiểu đầu tư lướt sóng là gì và có thêm kinh nghiệm trong hành trình đầu tư của mình.